Bu Modül Ne İşe Yarar
Finansman & Teminat modülü, şirketin banka/leasing/faktoring kurumlarıyla yaptığı kredi sözleşmelerini, bu sözleşmelerden doğan taksit ödeme planını ve müşteri/tedarikçilere verilen ya da bankalardan alınan teminat mektuplarının durumunu (yürürlükte/iade edildi/nakde çevrildi) takip eder. Bir sözleşme kaydedildiğinde taksit planı otomatik üretilir; her taksit ödendiğinde Kasa Takip ve Muhasebe eşlemeleri kuruluysa kasa hareketi ve yevmiye fişi de otomatik oluşur.
Ön Koşullar
- Kasa Takip modülü — sözleşmenin karşı tarafı olan banka/kurum kartı Kasa Takip'in Cari tanımından seçilir; taksit ödemesinde bir kasa seçilirse kasa hareketi de bu modülden beslenir.
- Muhasebe modülü (opsiyonel ama önerilir) — Finansman-Muhasebe Eşlemesi ekranının hesap alanı Hesap Planı'na bakar; Muhasebe kurulu değilse taksit ödemeleri ve teminat nakde çevrilmeleri muhasebeleşmez, yalnız modülün kendi tablolarında (kalan anapara, ödenen faiz toplamı) izlenir.
Kurulum Sırası — Tanımlar
Sözleşme veya teminat girmeden önce, Muhasebe kuruluysa şu tanımı tamamlayın:
- Finansman-Muhasebe Eşlemesi — her finansman türü (kredi/leasing/faktoring/teminat mektubu) ve kategori (anapara, faiz, komisyon, teminat portföy, teminat nakde çevrilme gideri) için bir muhasebe hesabı tanımlayın; eşleme boş kalan bir tür/kategori kombinasyonunun tutarı muhasebeleşmeden kalır.
Bunun dışında modülün Sözleşme/Taksit/Teminat ekranları için ayrı bir tanım adımı yoktur, doğrudan günlük kullanıma başlayabilirsiniz.
Günlük Kullanım Akışı
- Finansman Sözleşmesi açın — tip (kredi/leasing/faktoring), anapara, faiz oranı (dönem başına, yıllık DEĞİL — aylık ödemeli bir kredide "aylık" oranı girin), vade sayısı (en fazla 500) ve ödeme periyodunu girin. Kaydedildiği anda sistem otomatik olarak vade sayısı kadar Taksit Planı satırı üretir, durum "aktif" olur ve kalan anapara sözleşme tutarına eşitlenir.
- Taksit yöntemi Eşit Anapara seçilirse anapara payı her taksitte sabit, faiz azalan bakiye üzerinden hesaplanır (gerçek amortisman). Eşit Taksit seçilirse faiz de sabit tutulur — bu düz faiz yaklaşıklığıdır, klasik bileşik/azalan bakiyeli anüiteyle AYNI toplam faiz maliyetini vermez; muhasebe ekibinizin onayına sunulmalıdır.
- Vadesi gelen bir taksidi ödediğinizde Taksit Ödeme Hareketi açın. Kasa seçtiyseniz kasa hareketi, Muhasebe eşlemesi kuruluysa yevmiye fişi (anapara ve faiz ayrı ayrı borçlanır, kasa/banka toplam taksit kadar alacaklanır) otomatik oluşur. Son taksit ödendiğinde kalan anapara sıfırlanır ve sözleşme "kapandı" durumuna geçer.
- Banka lehine ya da bir ihale için Teminat Mektubu açın — kaydedildiğinde durum otomatik "yürürlükte" olur. Vadesine 30 gün veya daha az kalan mektuplar için sistem her gün otomatik bildirim gönderir.
- Mektup üzerinde bir olay (uzatma, iade, nakde çevrilme) yaşandığında Teminat Hareketi açın. "Uzatıldı" yalnız mektup yürürlükteyken mümkündür ve yalnız vade tarihini ileri alır, durumu değiştirmez. "Nakde Çevrildi" Muhasebe eşlemesi kuruluysa gerçek bir muhasebe gideri doğurur.
Raporlar
| Rapor | Hangi soruyu cevaplar |
|---|---|
| Kredi Portföyü | Her sözleşmenin güncel kalan anaparası ve ödenen faizi nedir? |
| Taksit Vade Takvimi | Henüz ödenmemiş taksitler vade tarihine göre sırayla hangileri? |
| Yürürlükteki Teminat Mektupları | Şu an yürürlükte olan teminat mektupları hangileri? |
| Teminat Vade Takibi | Yürürlükteki mektupların vadesine kaç gün kaldı (0-30/31-60/61-90/90+ gün kovaları)? |
| Finansman Maliyeti Özeti | Aktif sözleşmelerin toplam kalan anaparası ve toplam ödenen faizi nedir? |
Sık Yapılan Hatalar
- Vade sayısını 500'ün üzerinde girmek — "Vade sayısı en fazla 500 olabilir (motor tavanı)" hatası alırsınız; daha uzun bir plan için sözleşmeyi ardışık iki sözleşmeye bölün.
- Vade sayısını 1'den az ya da anaparayı sıfır/negatif girmek — ikisi de reddedilir; vade sayısı en az 1, anapara sıfırdan büyük olmalı.
- Faiz oranını negatif girmek — reddedilir.
- Zaten ödenmiş bir taksit için ikinci kez Taksit Ödeme Hareketi açmak — "Bu taksit zaten ödenmiş olarak işaretli — mükerrer ödeme hareketi oluşturulamaz" hatası alırsınız.
- Yürürlükte olmayan bir teminat mektubunu uzatmaya çalışmak — "Yürürlükte olmayan bir teminat mektubu uzatılamaz" hatasıyla reddedilir.
- İade edilmiş ya da nakde çevrilmiş bir mektup üzerinde yeni bir durum değişikliği denemek — "Geçersiz teminat mektubu durum geçişi" hatasıyla reddedilir; bu iki durum terminaldir, geri dönüşü yoktur.
İlgili Modüller
Kasa Takip, sözleşmenin karşı tarafı olan banka/kurum kartını (Cari) sağlar ve taksit ödemesinde seçilen kasadan tutarı düşer. Muhasebe, Finansman-Muhasebe Eşlemesi kurulduysa her taksit ödemesini (anapara+faiz ayrı borç, kasa/banka alacak) ve her teminat nakde çevrilmesini (gider borç, teminat portföy alacak) otomatik fişler; eşleme boş bırakılan tür/kategori kombinasyonları muhasebeleşmeden kalır.